Voyez ce que contient vraiment votre portefeuille.
L'analyse de portefeuille d'isinlab vous montre votre vraie exposition, vos frais réels et votre risque, en réunissant tous vos supports. En toute indépendance, sans rien vous vendre.
Un portefeuille d'exemple déjà analysé vous attend dès la connexion.
Vos supports reconnus et analysés
150 000+
actions
20 000+
ETF
20 000+
fonds
150
SCPI
Une crise ne prévient jamais
La chute d'un indice Monde pendant la bulle internet de 2000.En apparence, bien diversifié.
Sans le moindre gain.Le temps que le marché revienne à son point de départ.
Prélevés chaque année.Sur un capital qui ne rapportait rien.
Ce que vous perdriez lors de la prochaine crise dépend de ce que votre portefeuille contient vraiment.
vous le montre, sur l'ensemble de vos placements.Pour pouvoir bâtir le portefeuille qui traversera le mieux la prochaine crise.
Six univers pour une analyse de portefeuille complète
L'analyse professionnelle enfin accessible aux particuliers.
Allocation
Votre vraie répartition, au-delà des étiquettes
Le nom d'un fonds ne dit presque rien de ce qu'il contient vraiment.
- Dans quels pays et quels secteurs vous êtes vraiment exposé, une fois ouvert le contenu de vos fonds
- Quelle part de votre épargne dépend d'une devise étrangère
- Ce que vous détenez dans chaque enveloppe (PEA, assurance-vie, PER…)
- En combien de temps vous pourriez récupérer chaque placement
Risque
Votre risque réel, une fois tout consolidé
Chaque support paraît raisonnable ; c'est leur cumul qui crée le risque.
- Combien votre portefeuille peut perdre dans une mauvaise passe
- Les entreprises sur lesquelles vous misez le plus sans le savoir
- Les mêmes sociétés détenues à travers plusieurs de vos fonds
- Si vos placements montent et baissent tous en même temps
Coûts et revenus
Ce que ça vous coûte, ce que ça vous rapporte
Les deux faces de votre trésorerie : ce qui part en frais, ce qui rentre en revenus.
- Tout ce que vous payez chaque année, frais du fonds et du contrat réunis
- Ce que ces frais vous auront coûté dans 10, 15 et 20 ans
- Ce que vos placements vous versent vraiment : dividendes et loyers de SCPI
- Vos revenus mis face à vos frais, pour voir ce que ces frais pèsent vraiment
Scénarios
Ce que les crises passées auraient coûté
Comment votre portefeuille d'aujourd'hui aurait traversé les grandes crises.
- Ce que votre portefeuille aurait perdu en 2008, au Covid et en 2022
- Le temps qu'il aurait mis à s'en remettre
- L'effet d'une variation des devises sur votre épargne
- Une simulation honnête, calculée sur de vraies crises passées
Macro
Vos placements face à l'économie réelle
Relier les grands mouvements de l'économie à ce que vous détenez vraiment.
- L'effet des taux d'intérêt sur ce que vous détenez
- L'inflation et son effet sur votre pouvoir d'achat
- Le poids des devises dans la valeur de votre portefeuille
- Rien de général : seulement les zones où vous êtes vraiment exposé
SCPI
Vos SCPI, au-delà du rendement affiché
Un rendement élevé peut masquer une part qui se déprécie ou se revend mal.
- Ce que vaut vraiment votre part, au prix de retrait
- Ce que vous touchez réellement, une fois les frais prélevés
- Si les immeubles sont bien loués, et si vous pourriez revendre
- Les signaux à surveiller, expliqués simplement
Et pour aller plus loin
Un simulateur transversal à tous les onglets, pour tester une autre allocation avant d'agir.
Mode cible
Simulez vos rééquilibrages
Et si vous changiez d'allocation ? Voyez le résultat avant de bouger un seul euro.
- Testez une autre répartition sans toucher à vos placements
- Voyez l'effet sur votre risque, vos coûts et votre exposition
- Comparez votre situation actuelle et votre cible côte à côte
- Mesurez avant d'agir, pas après
Une analyse 100 % indépendante
Rien de ce que je vous montre n'est orienté par une commission ou un produit à vous vendre. Mon seul intérêt est que mon analyse soit juste.
Qui est derrière isinlab
Jean-Philippe Ducros, analyste d'actifs financiers indépendant
J'investis personnellement depuis plus de dix ans. J'ai appris à analyser les portefeuilles avec rigueur et à comprendre ce qui compte vraiment : le coût total, le risque, l'exposition, la diversification réelle.
Cette compréhension a changé ma façon d'investir. Je crois que tout investisseur privé devrait pouvoir accéder à ce niveau d'analyse pour prendre ses propres décisions en connaissance de cause.
J'ai créé isinlab pour cela : donner à chacun une analyse rigoureuse et indépendante de ses placements, sans chercher à lui vendre un produit.
Mes analyses ont déjà touché des dizaines de milliers d'investisseurs sur LinkedIn.
Des offres claires, sans engagement
Le socle est gratuit, avec un portefeuille d'exemple déjà analysé pour découvrir l'outil sans rien saisir. Le premium ajoute l'analyse experte complète et reste résiliable à tout moment.
Light
0 € / mois
- Construction de votre portefeuille consolidé
- Répartition par classe d'actif, enveloppe, géographie et secteur
- Devises et couverture de change
- Répartition entre fonds gérés et ETF indiciels
- Coût total et érosion des frais
- Vos revenus : dividendes et loyers SCPI (l'essentiel)
- Top 10 des entreprises que vous détenez vraiment, tous supports confondus
- Concentration : votre plus grosse exposition à une seule entreprise
- Votre niveau de risque moyen (SRI, échelle 1 à 7)
- Risque et performance de vos supports
- Votre portefeuille face à la crise de 2008 (subprimes)
- Conjoncture économique de vos zones d'exposition
- SCPI : valorisation, performance et composition du patrimoine
- Alerte de concentration - si vos plus grosses positions prennent trop de poids.
- Croisement de vos expositions, par zone et par secteur
- Disponibilité de votre capital
- Ce que vos fonds gérés coûtent de plus que vos ETF
- Détail des frais par support
- Vos revenus : dividendes et loyers SCPI (analyse complète)
- Chevauchement et corrélation entre vos supports
- Risque consolidé de votre portefeuille
- Votre portefeuille face aux crises : Covid (2020) et inflation (2022)
- Sensibilité de votre portefeuille aux taux d'intérêt et au change
- Simulateur de rééquilibrage : l'impact d'une allocation cible sur votre risque, vos coûts et votre répartition
- SCPI : vos frais réels
- SCPI : chevauchement et concentration
- SCPI : liquidité, conditions de sortie et points de vigilance
- Toutes les alertes automatiques sur votre portefeuille (concentration, frais, devise)
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- Votre portefeuille face à la crise de 2008 (subprimes)
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