Vue d'ensemble
Consolidez tout votre patrimoine en une seule vue
PEA, assurance-vie, PER, compte-titres : chaque enveloppe est regardée à part. isinlab les réunit et regarde à travers chaque support, pour reconstituer votre situation réelle sur l'ensemble.
Chaque enveloppe ne montre qu'un morceau
Un PEA regardé seul ne dit rien de ce que vous détenez à côté. Deux enveloppes peuvent, chacune, paraître équilibrées et pointer vers les mêmes actifs.
La consolidation réunit toutes les enveloppes en une seule vue, puis décompose chaque support pour reconstituer l'exposition réelle, entreprise par entreprise, sur la totalité du patrimoine.
La même entreprise, dans plusieurs enveloppes
Un ETF Monde dans le PEA, un autre dans l'assurance-vie, un ETF S&P 500 dans le PER : une même société se retrouve partout, à votre insu.
≈ 4,1 %
votre exposition réelle à une même entreprise (ici Apple), une fois vos trois enveloppes réunies. Vue enveloppe par enveloppe, elle passait inaperçue.
- PEAvia un ETF Monde1,8 %
- Assurance-vievia un ETF Monde1,2 %
- PERvia un ETF S&P 5001,1 %
Ce que la consolidation révèle
Une fois tout réuni et chaque support décomposé, ce qui restait invisible apparaît.
Allocation réelle
Votre répartition par classe d'actif, région et secteur sur l'ensemble, pas enveloppe par enveloppe.
Exposition consolidée
Vos plus grosses expositions aux entreprises, une fois tous les supports agrégés, chevauchement compris.
Coût total
Tous vos frais réunis, support et enveloppe additionnés, pondérés par le poids de chaque ligne.
Répartition par enveloppe
Ce que pèse chaque dispositif (PEA, assurance-vie, PER) dans votre patrimoine global.
Voyez votre patrimoine tel qu'il est vraiment
Saisissez vos supports, quelle que soit l'enveloppe, et obtenez une vue consolidée en quelques minutes. Le socle est gratuit, sans engagement.