Moning est un outil solide pour qui gère un portefeuille d'actions et d'ETF. On y explore son exposition par zone, par secteur et par devise, on projette ses dividendes, on teste une stratégie sur l'historique, on cherche un actif et on consulte sa fiche, et on regarde même les portefeuilles publics d'autres membres. C'est riche, et pensé pour suivre et comprendre un portefeuille au quotidien.
Une fois qu'on voit son exposition, une question reste souvent sans réponse dans un outil de suivi : qu'y a-t-il vraiment à l'intérieur de mes fonds, et est-ce que plusieurs d'entre eux détiennent les mêmes entreprises sans que je le voie ?
Décomposer les fonds, pas seulement les classer
Un ETF ou un fonds affiche une répartition géographique et sectorielle, et Moning la montre bien. Mais derrière cette répartition, il y a des entreprises précises, et deux fonds au nom différent peuvent détenir en grande partie les mêmes. isinlab décompose chaque fonds pour révéler les entreprises réellement détenues, puis les agrège sur l'ensemble de vos supports. C'est ce qui fait apparaître le chevauchement, votre top 10 consolidé et votre exposition à une seule entreprise, tous supports confondus.
Moning et isinlab, côte à côte
Moning sert à suivre et explorer un portefeuille d'actions et d'ETF au quotidien. isinlab sert à en analyser le contenu en profondeur, sur toutes vos enveloppes. Le tableau ci-dessous résume ce que chacun couvre, sans en faire un classement : ce sont deux outils pour deux questions différentes.
| Moning (suivi & exploration) | isinlab (analyse en profondeur) | |
|---|---|---|
| Répartition géographique, sectorielle et devise | Oui | Oui |
| Projection des dividendes | Oui | - |
| Backtest d'une stratégie sur l'historique | Oui | - |
| Portefeuilles publics de la communauté | Oui | Non |
| Look-through : entreprises réellement détenues | - | Oui |
| Chevauchement entre vos supports | - | Oui |
| Top 10 consolidé et exposition mono-titre | - | Oui |
| Coût total et érosion des frais projetée | - | Oui |
| Risque consolidé et scénarios de crise | - | Oui |
| Toutes vos enveloppes (PEA, assurance-vie, PER, SCPI) | - | Oui |
| Analyse consolidée de vos SCPI | - | Oui |
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Créer un compte gratuitCe qu'isinlab ajoute
- Le look-through consolidé : les entreprises réellement détenues au-delà du nom des fonds, et le chevauchement entre vos supports.
- Le coût total de possession : tous les frais réunis, support et enveloppe, et leur érosion projetée sur 10, 15 et 20 ans.
- Le risque consolidé : volatilité, repli maximal et concentration au niveau du portefeuille entier, plus des scénarios de crise chiffrés.
- Toutes vos enveloppes : PEA, assurance-vie, PER, compte-titres et SCPI analysés ensemble, avec une analyse dédiée aux SCPI.
isinlab : l'analyse, en toute indépendance
isinlab décrit ce que vous détenez, mesure vos coûts et vos risques, mais ne vend aucun produit et ne formule aucune recommandation. Il n'a pas de portefeuilles publics ni de communauté, et c'est un choix : l'analyse reste individuelle, descriptive, et ne cherche jamais à vous influencer. Vous saisissez vos supports vous-même, sans connexion à vos comptes, et vos données restent minimales.
Le bon outil pour la bonne question
Explorer son exposition et décomposer ses fonds ne sont pas la même chose. Si vous voulez aller au-delà de la répartition affichée, pour voir les entreprises réellement détenues, le chevauchement entre vos supports, le coût et le risque réels de tout votre patrimoine, c'est ce pour quoi isinlab est fait.
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